国家经济发展，国内富裕人群将稳步上升，特别是大量中产阶级的产生，催生大量的财富管理需求，第三方理财应运而生。第三方理财是中介机构，区别于传统银行、基金、保险、证券、信托等金融机构，提供的是综合性的为客户量身打造的理财规划服务而并非产品。
1、以客户利益为出发点。第三方理财并非如传统金融机构业务般以推销产品式服务为主，而是以科学且客观的角度分析客户财务及理财需求，进行个人理财方案配置。
2、不直接接触客户资金。第三方理财机构通常不会直接接触客户资金，只提供理财规划与资产配置的相关服务，客户资金直接进入金融体系流通且由相关监管机构进行监管。
3、不只是推销产品。并非单纯的给客户推销产品，而是根据客户自身需求制定相关财富管理策略后再匹配相应的理财产品。
4、为客户精选信息。海量信息中为客户挑选适合的产品与信息，保障客户投资安全。
5、为客户量身精选优质产品。从市场复杂的金融产品中，以客户角度出发严把风控，为客户精选优质安全的理财产品。为客户资产增值、保值才是第三方理财的核心价值。